Где купить облигации

Займы Онлайн
Облигационный займ

Предыдущая статья:

Следующая статья:

Инвестирование это способ сохранения и приумножения капитала. Стать инвесторами могут различные компании и любые физические лица. Наиболее распространенными способами приумножения капитала является вложение денег в акции и облигации.

Акции имеют более высокую доходность, но облигации по праву считаются более надежными финансовыми инструментами.

По данным социологического опроса, проведенного в 2014 году, большинство инвесторов предпочитают надежность большому, но рискованному доходу. Итак, где и как можно покупать и продавать облигации?

Возможно ли частному лицу купить без посредников

Большинство сделок с ценными бумагами заключаются на фондовой бирже, представленной в России двумя площадками: ММВБ и РТС. Для получения доступа к торгам инвестор должен выбрать брокера и заключить с ним договор на обслуживание.

Брокер за предоставленные услуги взимает комиссию.

Без участия посредников облигации так называемых «голубых фишек», то есть наиболее ликвидных компаний, можно приобрести в крупнейших банках страны. Сюда относятся Сбербанк России, ВТБ, Альфа-Банк и так далее.

К облигациям «голубых фишек» относятся ценные бумаги следующих компаний:

  • Газпром;
  • Центр – телеком;
  • Сбербанк;
  • РЖД;
  • Роснефть;
  • Норильский никель и так далее.

Следует отметить, что при покупке ценных бумаг без участия посредника их невозможно будет продать.

Поэтому при использовании такого способа приобретения облигаций инвесторы обязаны дождаться наступления срока погашения бумаги. Такой способ наиболее подходит для людей, желающих вложить свои средства на длительное время.

Если инвестор предпочитает получать доход от облигаций в короткие сроки, но ему не обойтись без помощи посреднических (брокерских) компаний.

Для покупки ценных бумаг в банках страны потребуется паспорт и определенная денежная сумма, которую инвестор готов вложить.

В настоящее время практически все облигации выпускаются с номинальной стоимостью, составляющей 1 000 рублей. Для получения стабильного и достаточно высокого дохода рекомендуется вкладывать в облигации не менее 50 000 рублей.

Каждый человек, желающий стать инвестором должен знать «золотое правило» инвестирования, суть которого заключается в том, что вкладывать средства в одну компанию, даже если она относится к наиболее надежным, нельзя. Инвестировать, для минимизации рисков надо одновременно в несколько предприятий.

Как найти брокера

Выбор брокерской компании является наиболее важным фактором для начинающего инвестора. В интернете можно найти много статей в пользу одной посреднической компании перед другими, но большинство из них не являются объективными, а служат своего рода рекламой.

Намного эффективнее попробовать решить эту проблему самостоятельно. Для этого потребуется выяснить 8 основных аспектов:

  • каждая брокерская компания обязана иметь лицензию на осуществление своей деятельности. Проверить наличие документа можно на сайте Федеральной Службы по финансовым рынкам. В разделе «рынок ценных бумаг» есть реестр лицензированных брокеров;

  • познакомиться с брокерской компанией можно на сайте Национальной Ассоциации Участников Фондового рынка. Здесь так же можно найти информацию о компании и выданных лицензиях;
  • на следующем этапе важно выяснить рейтинг брокера. Этот показатель символизирует надежность компании. Для ознакомления с рейтингом есть сайт «Национального рейтингового агентства». Во вкладке «инвестиционные компании» можно получить интересующую информацию;

  • осуществив предварительный выбор посредника, начинающему инвестору требуется определиться с какими именно финансовыми инструментами он собирается работать в дальнейшем, и есть ли у брокера возможность совершать те или иные операции. Сделать это можно на сайте Московской Биржи. Для вложения в облигации потребуется перейти на вкладку «фондовый рынок» и посмотреть доступных «участников»;

  • важнейшим фактором выбора посредника является наличие стажа работы компании. Познакомиться с этой информацией можно на сайте ФСФР. В реестре брокеров есть и графа содержащая дату выдачи лицензии;

  • у каждого брокера есть свои тарифы на предоставление различных услуг, познакомиться с которыми более тщательно можно на сайте выбранной посреднической организации. Инвестор должен самостоятельно подобрать наиболее подходящий для себя тариф, который зависит от предполагаемой деятельности;

Например, для активного трейдера, занимающегося деятельностью ежедневно в ручном режиме (без использования специальных стратегий), максимально подойдет тариф, не предполагающий высоких скоростей проведения сделки и имеющий минимальную сумму комиссии за проведенную операцию.

  • все сделки отражаются в виртуальном и документальном стилях. Поэтому при подборе брокера важно учесть наличие или месторасположение отделений компании;

Если в населенном пункте инвестора нет представительства организации, то отправлять необходимую документацию придется по почте, что не всегда оперативно и удобно. К тому же за почтовые услуги взимается плата.

  • немаловажным фактором, особенно для начинающих инвесторов, является профессиональная поддержка специалистов брокерской компании. Помощь может потребоваться в техническом аспекте, например, корректной работе предлагаемой для осуществления операции программе, так и в выборе наименее рискованных облигаций. Самостоятельно подсчитать доходность того или иного инструмента достаточно тяжело, но с этим могут помочь специалисты. Узнать подробную информацию об услугах брокеров можно на специализированных сайтах или форумах, где реальные люди делятся своим опытом.

Каждый аспект из вышеперечисленных является важным. Выбор посредника должен основываться на комплексном самостоятельном исследовании.

Самые известные инвестиционные компании, где можно найти брокера

Выбор брокерской компании целесообразнее начинать с организаций, представленных в населенном пункте по месту проживания инвестора. На многих интернет ресурсах можно найти данные опросов по популярности брокеров, например,

РБК Рейтинг. На указанном сайте приведет топ 10 наиболее известных среди населения инвестиционных компаний. В настоящее время он выглядит так:

Результаты работы брокера, по мнению клиентов, можно посмотреть на сайте. Здесь технической поддержкой сервиса постоянно проводится опрос трейдеров.

Кроме того, на сайте открыт форум, содержащий отзывы клиентов инвестиционных компаний.

Есть и множество иных ресурсов, которые можно самостоятельно найти в просторах интернета.

Заключение договора с брокером

Основными пунктами договора с брокером являются:

  • предмет договора, в котором указывается какие услуги должна оказывать инвестиционная компания своему клиенту;
  • порядок исполнения поручений клиента и размер комиссии брокера за проведенные сделки;
  • гарантии правильного и своевременного проведения сделки, которые дает брокерская компания своему клиенту;
  • ответственность сторон и порядок рассмотрения споров, которые могут возникнуть в период действия брокерского договора.

Пример брокерского договора можно посмотреть здесь.

Помимо договора на обслуживание клиентом заключается дополнительный документ, а именно договор на оказание услуг депозитария (места хранения ценных бумаг).

Между брокером и депозитарием ранее заключается соглашение на предоставление услуг для клиентов компании, поэтому инвестиционная компания вправе заключать данных договор от имени организации, занимающейся учетом и хранением ценных бумаг.

На стадии заключения договора клиенту подбирается оптимальный тарифный план и открывается доступ к выбранной торговой площадке.

Брокером может выдаваться специальная программа, например, Квик или логин и пароль от личного кабинета на сайте компании, где есть доступ к интернет программе общего пользования.

Где купить облигации федерального займа

На фондовом рынке преимущественно обращаются корпоративные облигации, то есть выпущенные определенной компанией. А где купить облигации государственного займа?

Такие бумаги можно приобрести в Сбербанке или на Московской бирже. Для покупки в банке не потребуются услуги брокера. Договор продажи ценных бумаг заключается на основании паспорта инвестора.

Государственные и муниципальные облигации очень похожи на банковские вклады, но имеют более высокую доходность. Как правило, их покупают с целью длительного инвестирования и получения минимального, но постоянного дополнительного купона (дохода).

В отдельную категорию можно выделить жилищные облигации, выпускаемые строительными компаниями для привлечения средств на строительство объекта недвижимости. Ответ на вопрос «где купить жилищные облигации?» достаточно прост.

Распространением данного вида ценных бумаг занимаются компании, представляющие интересы строительной фирмы.

Кроме корпоративных жилищные облигации могут выпускаться органами муниципальной власти, а, следовательно, приобрести бумаги можно в банках региона.

Как продать физическому лицу

Продажа облигаций производиться посредническими фирмами, в том числе банками и физическими лицами на торговых площадках.

Онлайн продажа происходит по следующей схеме:

  • на торговой площадке находится информация о спросе и предложении на рынке, отображаемая в реальном времени. Держателю облигаций надо выставить запрос на продажу имеющихся у него ценных бумаг;
  • если находится покупатель, то простейшим кликом он отвечает на поставленный запрос, тем самым, выражая свое намерение приобрести облигации;
  • сделка проходит автоматически при совпадении всех основных параметров (стоимости, количества и так далее);
  • с депозитарного счета продавца ценные бумаги переходят на счет покупателя;
  • в это же время денежные средства с брокерского счета покупателя переводятся на счет продавца.

О продаже ценных бумаг банками говорилось ранее.

Приблизительная стоимость

Стоимость облигаций определяется спросом и предложением. Актуальные котировки ценных бумаг можно посмотреть на сайтах ММВБ или компании «Финам».

Наиболее популярные корпоративные облигации приведены в таблице:

Название облигации Номинал ценной бумаги/Рыночная стоимость Дата погашения займа Величина существующего купона
Газпром К05 1000/910 16.02.2017 37,65
Газпром К04 1000/857 15.02.2018 37,65
РЖД – 18 обл 1000/957,80 15.07.2019 46,12
РЖД – 16 обл 1000/945,80 05.06.2017 39,39
РЖД – 12 обл 1000/935,40 16.05.2019 42,13
Роснефть04 1000/895 17.10.2022 13,99
Роснефть05 1000/900 17.10.2022 13,71
Роснефть07 1000/850 10.03.2023 14,85
Еврооблигация 06 – 2015 (эмитентом является Сбербанк России) 1000/970 07.07.2015 5,5
Еврооблигация Сбербанка России 10000/9980 11.02.2015 6,23

Покупка облигаций считается наиболее надежным способом вложения капитала.

Приобретать ценные бумаги могут компании и физлица. Для покупки можно обратиться в крупнейшие банки России, являющиеся распространителями облигаций или непосредственно выйти на торговые площадки.

При выборе последнего способа приобретения ценных бумаг потребуется прибегнуть к услугам брокерской компании.

Выбирать брокера надо внимательно, опираясь на главнейшие аспекты деятельности предприятия.

Следует отметить, что не все облигации могут свободно обращаться на фондовой бирже. Примером служат жилищные облигации, приобрести которые можно в посреднических фирмах, предоставляющие интересы строительных компаний.

Видео: Облигации. Подробное объяснение

Предыдущая статья: Следующая статья:
На ту же тему

Получите бесплатную юридическую консультацию прямо сейчас:

+7 (499) 703-43-52 Москва и область

+7 (812) 309-57-61 Санкт-Петербург и область

8 (800) 333-45-16 доб. 530 Регионы

Займы Онлайн © 2018 ·   Войти   · Все права защищены Наверх